Le choix d’une bourse de crypto est une tâche difficile et souvent déroutante qui empêche de nombreuses personnes de franchir le pas et de se lancer dans la crypto. Nous le savons – nous sommes nous-mêmes passés par cette étape. Au cours des dix dernières années, de nombreuses nouvelles bourses de crypto ont vu le jour, ajoutant à la complexité du choix d’une bourse.
La première chose à savoir est que toutes les bourses de crypto ne sont pas créées égales. Du nombre de cryptomonnaies que vous pouvez acheter aux méthodes de financement et aux options de sécurité disponibles, en passant par les options de staking et les fonctions de trading avancées, chaque bourse de crypto est unique. Non seulement ça, mais le nombre de variables qui changent d’une bourse à l’autre peut faire qu’il est difficile de s’y retrouver et de déterminer laquelle est la meilleure.
À cela, il faut ajouter le fait que chacun d’entre nous a des priorités différentes et des attentes différentes vis-à-vis de sa bourse de cryptomonnaies. Certaines personnes se soucient des frais de trading, et d’autres mettent en avant la liquidité. Pour certains, l’effet de levier est indispensable, tandis que d’autres n’ont jamais entendu parler de l’effet de levier auparavant. Votre bourse de crypto doit vous servir et s’adapter à vos désirs et à vos besoins. Il existe aujourd’hui suffisamment de bourses de haute qualité pour en trouver une qui vous convienne au lieu de faire des compromis ou d’opter pour celle qui a le plus gros budget marketing.
C’est la principale raison pour laquelle nous avons créé MadCrypto, et pourquoi nous avons relevé le défi d’écrire certains des avis les plus complets sur les bourses de crypto sur Internet. Nous comprenons que le choix d’une bourse de crypto est un choix très personnel et qu’il n’existe pas de solution “taille unique”.
Cette page sur les bourses vous donnera un aperçu de ce que vous pouvez attendre de chaque bourse et vous expliquera qui fait le mieux et pourquoi. À partir de là, vous pourrez vous plonger dans nos avis détaillés qui couvrent tous les aspects auxquels nous pouvons penser et trouver une bourse de crypto qui vous convient.
Vous manquez de temps ? Voici un récapitulatif des meilleures bourses de crypto en Novembre 2022.
- Binance – Le meilleur pour les traders expérimentés qui connaissent bien les crypto, frais peu élevés.
- Bitvavo – La meilleure pour les débutants européens à la recherche d’une plateforme fiable et simple.
- Coinbase – Une autre alternative pour les debutants, hautement supervisé, facile à utiliser
Les meilleures bourses de crypto – Analyse complète (mise à jour en Novembre2022)
Les meilleures bourses de crypto – Tableau comparatif rapide
|
# Nombre de cryptos |
Frais de Maker |
Frais de Taker |
Trading Fiat-cryptomonnaies |
| Binance |
393 |
0.02% – 0.10% |
0.03% – 0.10% |
Oui |
| Coinbase |
203 |
0% – 0.40% |
0.05% – 0.60% |
Oui |
| eToro |
62 |
1% |
1% |
Oui |
| Gate.io |
1438 |
0.04% – 0.20% |
0.04% – 0.20% |
Non |
| Kucoin |
722 |
0.01% – 0.10% |
0.03% – 0.10% |
Non |
| Bybit |
244 |
0.03% |
0.08% |
Non |
| Crypto.com |
221 |
0.045 – 0.40% |
0.10% – 0.40% |
Oui |
| Kraken |
195 |
0% – 0.26% |
0% – 0.26% |
Oui |
| Bitvavo |
178 |
0.03% – 0.15% |
0.04% – 0.25% |
Oui |
| OKX |
362 |
0.10% |
0.10% |
Oui |
| Gemini |
102 |
0.50% |
0.50% |
Oui |
Bitpanda
|
45 |
0.05% – 0.10% |
0.07% – 0.15% |
Oui |
Huobi (taux spot)
|
597 |
0.07% – 0.2% |
0.07% – 0.2% |
Oui |
Qu’est-ce qu’une bourse de cryptomonnaies ?
Une bourse Crypto, dans sa forme la plus simple, est un marché numérique où les utilisateurs peuvent acheter, vendre et trader des cryptomonnaies et des actifs numériques. Elle est similaire à une bourse traditionnelle, mais les cryptomonnaies peuvent être échangées en fonction des prix actuels du marché au lieu de trader des actions. Les bourses Crypto peuvent également être utilisées pour stocker des cryptomonnaies et des actifs numériques. Les bourses de cryptos se présentent sous différentes formes, principalement des bourses centralisées, des bourses décentralisées et des hybrides.
Bourses centralisées (CEX)
Le type de bourse le plus populaire, les CEXs agissent comme un intermédiaire, et les acheteurs et les vendeurs font confiance à la bourse pour effectuer des trades en leur nom. Cela élimine une partie du stress lié à l’investissement, et avec les CEX, vous bénéficiez d’autres avantages supplémentaires tels qu’une plus grande liquidité, une assistance clientèle et des moyens de gagner des récompenses/intérêts avec votre crypto. L’inconvénient des CEX est qu’ils sont sensibles aux failles de sécurité et aux piratages, mais certains CEX disposent d’une assurance en cas de faille.
Bourses décentralisées (DEX)
Lorsque les cryptomonnaies ont été conçues, leur principale intention était de protéger la vie privée et de donner un pouvoir économique à l’individu moyen dans le monde entier, en supprimant les banques et autres intermédiaires. Les DEX sont basés sur cette philosophie et ne nécessitent pas d’intermédiaire pour exécuter les trades ou détenir des fonds. Il s’agit essentiellement d’un marché de pair à pair où les acheteurs et les vendeurs peuvent effectuer des trades entre eux en privé. Cela le rend plus difficile à pirater, mais les inconvénients incluent une liquidité plus faible et une plus grande chance de perdre des fonds par erreur de l’utilisateur.
Bourses hybride
Les bourses Cryptomonnaie hybrides visent à combiner les avantages des CEX et des DEX en une seule bourse : principalement la liquidité d’un CEX avec la confidentialité d’un DEX. Ils gagnent en popularité parmi les investisseurs et beaucoup pensent qu’ils représentent l’avenir du trading de cryptomonnaies.
Les frais de bourse crypto expliqués
Frais de trading – Maker & Taker
Chaque bourse Crypto a des frais différents associés au trading de cryptomonnaies. Les frais de trading sont généralement payés sur chaque transaction, que vous achetiez ou vendiez.
La structure de frais la plus courante et la moins chère est la structure de frais Maker & Taker. Il est dans l’intérêt d’une bourse d’ajouter de la liquidité à sa plateforme, d’augmenter le volume des transactions et des traders, ce qui rend la bourse plus attrayante pour les traders. C’est là que le maker entre en jeu.
Les frais d’un maker sont toujours moins chers que ceux d’un taker car un maker ajoute de la liquidité au carnet d’ordres d’une bourse. Le seul inconvénient d’être un maker est que les trades peuvent prendre plus de temps car vous avez besoin d’un taker pour exécuter l’ordre. C’est là que le taker entre en jeu.
Comme son nom l’indique, le preneur retire de la liquidité à la bourse en plaçant un ordre qui est exécuté presque instantanément. Pour cette commodité, les frais du taker sont toujours légèrement plus élevés que ceux du maker.
Les frais du maker et du taker sont généralement basés sur votre volume de transactions sur 30 jours, et plus votre volume de transactions est élevé, moins les frais sont élevés. Une bourse vous offrira toujours les meilleurs frais si vous tradez de gros volumes car, comme nous l’avons mentionné, vous ajoutez de la liquidité à leur carnet d’ordres, ce qui attire d’autres traders.
Frais de retrait
Retirer de la cryptomonnaie n’est pas aussi simple que de retirer de la monnaie fiduciaire traditionnelle. Avec la monnaie fiduciaire, vous pouvez simplement retirer de l’argent physique à un distributeur automatique ou à une banque, et la banque déduit ce montant de votre solde bancaire. Avec les crypto, il y a beaucoup plus de choses qui se passent dans les coulisses et que la plupart des utilisateurs ne connaissent pas.
Lorsque vous retirez de la cryptomonnaie, cela doit se faire via une blockchain. Chaque transaction dans les blockchains entraîne des frais de transaction, ce qui est vital pour empêcher les utilisateurs de spammer le réseau. Sans entrer dans les détails et vous embrouiller avec du jargon technique, ces frais peuvent fluctuer en fonction du trafic sur le réseau, des frais de gaz et des sorties de transaction non dépensées (UTXO) après un retrait de crypto.
La bourse de crypto que vous utilisez paiera ces frais en votre nom et vous facturera des frais pour le faire. Une bourse vous facturera des prix différents pour chaque crypto, ce qui dépend du montant qu’elle obtient pour la transaction à partir de la blockchain.
Autres frais
Parfois, il y a d’autres frais que vous finissez par payer en fonction de la bourse que vous utilisez. Il peut s’agir de frais de dépôt, de frais de prêt (trading sur marge), de frais de liquidation et de frais liés à l’euro.
Dépôts
La plupart des bourses ne facturent pas de frais de dépôt, mais nous en avons avisés quelques-unes qui facturent par dépôt, ce qui peut être gênant. Mais la plupart du temps, vous économiserez sur d’autres frais, il est donc essentiel d’avoir une vue d’ensemble des frais d’une bourse avant de décider si elle est la meilleure pour vous ou non.
Trading sur marge
Certaines bourses proposent des prêts sous la forme de trading sur marge et à effet de levier. Vous devrez généralement payer des frais basés sur un pourcentage du montant de crypto que vous empruntez. Si votre trading tourne mal et que la position est liquidée, des frais de liquidation peuvent également vous être facturés.
Monnaie fiduciaire
Un nombre croissant de bourses prennent en charge le financement et les achats en euros. C’est-à-dire la possibilité d’alimenter votre compte ou d’acheter des crypto avec votre compte bancaire ou votre carte de débit. Des frais peuvent être facturés par la bourse et votre banque, il est donc important de les comprendre avant d’effectuer des dépôts, des retraits ou des achats. L’approvisionnement de votre compte avec une carte de crédit est souvent plus cher que par virement bancaire, alors faites attention car ces frais sournois peuvent s’accumuler.
Comment classons-nous et avisons-nous les bourses de crypto-monnaies ?
Commençons par le début – tous les rédacteurs de MadCrypto sont des utilisateurs et des traders de crypto, et ce depuis des années. Nous avons vu cette industrie se développer et avons tradé sur des bourses qui n’existent plus. Nous avons été piratés, nous nous sommes fait voler nos crypto sur des bourses, nous avons perdu des crypto à cause d’une faute de frappe, nous avons perdu des clés privées…nous avons tout vécu – le bon et le mauvais. Nous connaissons parfaitement tous les problèmes, toutes les fonctionnalités et toutes les plateformes de trading imaginables. Nous n’aurions pas pu et n’aurions pas créé ce site Web autrement.
Nos avis approfondis couvrent de nombreux aspects et caractéristiques différents d’une bourse de crypto, mais à des fins pratiques, nous avons divisé nos notes en 6 catégories principales : Cryptomonnaies, plateforme, frais, sécurité, staking et fonctionnalités de trading.
Le score des Cryptomonnaies
L’aspect le plus simple d’une bourse à évaluer est le nombre de cryptos qu’elle vous permet d’acheter et de vendre et le nombre de paires qu’elle prend en charge. Ici, plus il y en a, plus on apprécie. Les marchés des cryptos sont volatiles, et de nouveaux projets sont créés en permanence ; l’accès aux actifs est ce qui vous donne la possibilité de réaliser des bénéfices. Si une crypto a une tendance à la hausse, mais que votre bourse ne la prend pas en charge, vous ne pouvez pas en bénéficier – c’est aussi simple que cela.
Le score de la plateforme
Lorsque nous évaluons la plateforme d’une bourse, nous devons examiner toutes les plateformes disponibles sur lesquelles nous pouvons trader. Cela inclut le site Web de la bourse et les diverses interfaces avancées et professionnelles, ainsi que les diverses applications mobiles qu’une bourse a créées pour ses utilisateurs. Plus une bourse propose de plateformes, plus il est probable que vous en trouviez une qui vous convienne, et plus le score est élevé.
Au-delà de la disponibilité des différentes plates-formes, nous les avons toutes testées pour déterminer dans quelle mesure elles sont faciles et intuitives à utiliser. Nous ne voulons pas pénaliser les plateformes parce qu’elles sont complexes et offrent de nombreuses fonctionnalités, mais une bonne expérience utilisateur est essentielle pour aider les utilisateurs à tirer le meilleur parti de la plateforme. En un mot, le score de la plateforme rend compte de l’offre et du plaisir d’utiliser les différentes plateformes pour trader.
Le score des frais
Lors de l’évaluation des frais, nous avons pris en compte quelques facteurs. Le premier et le plus important est, bien sûr, les frais de trading eux-mêmes. Ici, un score plus élevé est attribué aux bourses dont les frais de trading sont faibles, tandis que les bourses dont les frais de trading sont plus élevés reçoivent un score plus faible.
Au-delà des frais de trading, nous avons également examiné d’autres frais comme les frais de dépôt, les frais de retrait, les frais de conversion, les frais de nuit, les frais d’inactivité, etc. En règle générale, moins il y a de frais, mieux c’est, mais ce n’est pas tout. La transparence est un facteur clé ici, car vous ne voulez jamais être surpris par les frais. C’est pourquoi nous tenons également compte de la structure des frais lors du calcul du score des frais. Une structure de frais plus simple et facile à comprendre aura tendance à obtenir un meilleur score qu’une structure très complexe où les utilisateurs ont du mal à savoir combien ils paient réellement.
Le score de sécurité
Si vous avez côtoyé la crypto au cours des dernières années, vous savez qu’il ne faut pas considérer la sécurité de la bourse comme une évidence. Plus l’argent afflue dans la crypto, plus les pirates deviennent sophistiqués dans leurs méthodes pour voler les utilisateurs et les fonds de la bourse.
Ici, nous avons pris en compte quelques facteurs lors du calcul du score de sécurité. Tout d’abord, nous avons examiné la réputation de la bourse en fonction des événements passés. A-t-elle déjà été piratée, et si oui, comment la bourse a-t-elle réagi ? Un historique sans tache est récompensé par un score plus élevé, mais nous ne voulons pas trop pénaliser les bourses qui ont subi des piratages sans perdre les fonds des utilisateurs – qu’elles aient récupéré ou remboursé leurs utilisateurs.
Nous avons également examiné les évaluations tierces de la sécurité d’une bourse et les fonctions de sécurité proposées par les bourses. Le fait de soutenir l’utilisation d’une clé 2FA physique donne des points bonus, tout comme les étapes de vérification supplémentaires lors du retrait de crypto – puisque c’est ainsi que la plupart des fonds sont volés aux utilisateurs. Enfin, les programmes d’assurance et les programmes de protection de compte sont considérés favorablement lors de l’évaluation du score de sécurité, car ils offrent une couche supplémentaire de sécurité si votre compte est compromis.
Le score de staking
Pour nous, le staking est devenu une alternative intéressante pour générer des rendements supplémentaires sur les crypto. Bien sûr, vous pouvez staker vous-même et n’avez pas besoin que les bourses stakent en votre nom, mais le facteur de facilité d’une bourse de crypto avec un solide programme de staking ne peut être sous-estimé.
Dans cet avis, nous avons examiné le mécanisme de staking lui-même, le nombre de cryptos dans le programme de staking, et les récompenses de staking offertes par les bourses. La possibilité de staker de nombreux cryptos sur une bourse se reflétera positivement sur son score, tout comme des récompenses avantageuses par rapport à la concurrence. La part des récompenses de staking qu’une bourse conserve pour elle-même varie considérablement, et de nombreux utilisateurs finissent par avoir deux comptes séparés sur différentes bourses – un pour le trading et un pour le staking. Le fait de devoir verrouiller ou non vos cryptos a également son importance, même si cette flexibilité se fait souvent au prix de rendements plus faibles. Nous pensons que c’est plus une question de préférence individuelle qu’un critère objectif pour juger un programme de staking, mais nous apprécions les bourses qui offrent les deux options.
Le score des fonctions de trading
Le score des fonctions de trading s’adresse à ceux qui veulent toutes les cloches et les sifflets qu’une bourse peut offrir en matière de trading. Le trading peut vraiment être aussi complexe que vous le souhaitez, et un score élevé de fonctionnalités de trading reflète une bourse qui vous soutiendra dans votre quête d’analyse et d’optimisation sans fin. Ici, nous prenons en compte les différents types d’ordres proposés par une bourse, les options graphiques, la possibilité d’utiliser l’effet de levier et la marge, et toutes les fonctions liées au trading que nous avons pu trouver.
Bien entendu, cela signifie également que ce score est moins pertinent pour les débutants qui ne recherchent pas de fonctionnalités avancées ou pour les utilisateurs qui cherchent simplement à acheter et stocker. Si vous faites partie de ces utilisateurs, nous vous recommandons d’ignorer ce score et d’accorder plus d’importance au score de la plateforme.
