Aperçu de Coinbase
Introduction
Fondée en 2012 à San Francisco, Coinbase est la plus grande bourse de crypto-monnaies aux États-Unis et l’une des plus grandes bourses de crypto-monnaies au monde. Coinbase est cotée en bourse, compte plus de 70 millions d’utilisateurs vérifiés et est disponible dans plus de 100 pays – il est donc facile de comprendre pourquoi Coinbase est une institution à part entière.
Coinbase a trois produits de base ; le service de courtage de crypto Coinbase de base pour les clients particuliers, la Bourse Coinbase Pro pour le trader plus professionnel, et Coinbase Prime pour les institutions. À des fins de comparaison de base, nous parlerons principalement des produits particuliers et pro dans cette revue. Vous pouvez utiliser les produits Coinbase et Coinbase Pro avec les mêmes informations d’identification, mais il existe de nombreuses différences entre les deux.
Coinbase est-il sûr ?
Il est bien connu que l’investissement dans les cryptomonnaies est intrinsèquement risqué. L’actualité récente regorge d’histoires de pirates informatiques accédant à des wallets Crypto et volant les données des utilisateurs. D’où la question : Coinbase est-il sûr ?
Dans la plupart des cas, oui, mais la définition de “sûr” dépend de votre propre interprétation. En octobre 2021, Coinbase a déclaré avoir été victime d’un piratage plus tôt dans l’année, avec quelque 6000 utilisateurs affectés. Il s’agissait probablement d’e-mails de phishing, contre lesquels Coinbase met explicitement en garde les utilisateurs des versions mobile et de bureau de ses plateformes. La bonne nouvelle est que les utilisateurs touchés ont été indemnisés par Coinbase, ce qui leur donne une plus grande tranquillité d’esprit dans le cas peu probable où cela vous arriverait.
Cela étant dit, Coinbase dispose de nombreuses fonctions de sécurité qui lui sont propres pour assurer la sécurité de vos cryptomonnaies et de votre wallet. Pour se conformer aux réglementations KYC (Know Your Customer), Coinbase est tenu d’identifier les utilisateurs sur sa plateforme. Bien que le manque d’anonymat puisse être peu attrayant pour certains, cette caractéristique de sécurité essentielle ajoute une sécurité supplémentaire car elle dissuade toute activité illégale. Les utilisateurs doivent présenter une pièce d’identité émise par le gouvernement et il leur sera parfois demandé de vérifier leur adresse.
Comme la plupart des autres bourses de crypto, Coinbase propose une authentification à 2 facteurs (2FA). Vous devrez fournir un code de vérification unique qui est envoyé à votre téléphone en plus de votre nom d’utilisateur et de votre mot de passe. Cela peut être moins sûr que d’autres mesures de sécurité, c’est pourquoi Coinbase propose également une option de clé de sécurité, ce qui signifie que tout pirate/attaquant potentiel aurait besoin de votre dispositif 2FA physique. Les wallets numériques et les clés privées utilisent également le cryptage AES-256.
En plus de 2FA, Coinbase utilise le stockage à froid pour garder les cryptomonnaies en sécurité. Cela signifie que 98 % de tous les fonds des clients sont stockés hors ligne et répartis dans des coffres-forts situés dans différents endroits du monde. Les 2 % restants sont disponibles en ligne dans des hot wallets assurés par Coinbase, ce qui signifie que si vos fonds sont compromis, Coinbase devrait vous rembourser.
Pour commencer
Cryptomonnaies et paires de comptes
Le service de courtage Coinbase propose actuellement jusqu’à 150 cryptomonnaies différentes pour le trading au comptant et est pris en charge dans plus de 100 pays dans le monde. Coinbase Pro donne aux traders l’accès à plus de 360 paires de trading, et la liste continue de s’allonger. Cependant, en fonction de votre stratégie d’investissement, Binance domine toujours le marché avec un accès à plus de 1200 paires de trading.
Processus d’inscription / de vérification
Coinbase rend l’inscription à son service facile et directe. Vous devez être âgé de 18 ans et, pour se conformer à la réglementation KYC, Coinbase exige une preuve d’identité. Vous devez vérifier votre identité avant d’acheter, de vendre ou de transférer des fonds. La façon la plus simple de le faire est d’utiliser l’application Coinbase pour prendre une photo d’une pièce d’identité émise par un gouvernement. Nous avons utilisé un permis de conduire pour vérifier notre compte et le processus s’est déroulé sans problème. Coinbase nous a également demandé de vérifier notre numéro de mobile et de configurer l’authentification à deux facteurs avant de pouvoir commencer à utiliser le service, ce qui, une fois encore, a été fait rapidement.
L’ensemble de notre expérience d’inscription à Coinbase a été très positive. Il nous a fallu moins de 5 minutes pour passer du téléchargement de l’application à la réception de l’e-mail de confirmation.
Méthodes De Financement
Coinbase prend en charge les transactions instantanées pour les clients en Europe si vous utilisez votre carte de débit ou Apple Pay. Les transferts SEPA sont pris en charge pour les montants plus importants mais peuvent prendre entre 1 et 3 jours pour être compensés. Vous trouverez une liste complète ci-dessous.
Retraits
Les retraits avec Coinbase sont simples. Les retraits via l’application ou la plateforme de bureau ne prennent pas plus de quelques clics. Nous avons essayé le retrait en euros, et nous avons été impressionnés par la facilité avec laquelle il a été effectué.
Retrait en fiat
Si vous souhaitez retirer de la monnaie fiduciaire de Coinbase, vous devrez d’abord vendre des crypto et utiliser l’option ” Instant cashout “. Vous devrez également lier un compte bancaire à votre compte Coinbase, ce qui se fait en déposant quelques fonds de votre compte bancaire sur votre compte Coinbase.
Une fois que vous êtes prêt à vendre et à retirer, il suffit de sélectionner “Trade” sur l’actif concerné, et vous aurez une option pour vendre votre crypto. Vous devrez ensuite vous rendre sur votre Wallet de devises et sélectionner “Cash Out” et les fonds seront sur votre compte sous peu.
Retrait de crypto
Si vous souhaitez retirer des cryptos de votre compte Coinbase, le plus simple est de les envoyer à votre Wallet Crypto de Coinbase. De cette façon, vous pouvez l’envoyer à une adresse e-mail ou à un nom d’utilisateur plutôt que d’utiliser une adresse de wallet traditionnelle. Nous avons décrit plus en détail le wallet dans la section “Coinbase Wallet” de cet article. L’envoi vers un wallet externe est à peu près le même processus ; vous devrez simplement spécifier et confirmer l’adresse du wallet.
Cliquez simplement sur “Acheter/Vendre” dans le coin supérieur droit de votre tableau de bord, et vous serez amené à un écran de retrait. Coinbase indique sur son site Web que dans la plupart des cas, les retraits prennent environ 60 secondes, mais conformément à leurs conditions, certaines transactions vers des wallets numériques externes nécessiteront une confirmation supplémentaire en fonction de la blockchain.
Frais
Avec les différents produits proposés par Coinbase, la détermination des frais exacts devient un peu plus confuse et difficile. Coinbase ne donne pas explicitement la répartition des frais pour son service de courtage, mais nous avons réussi à la déterminer.
Coinbase Pour Particuliers
Pour le service de courtage de base de Coinbase, Coinbase facture des frais par transaction en fonction du montant et de la méthode de paiement utilisée, qui peuvent être 0,99 $ pour 10 $ ou moins, ou 2,99 $ pour une transaction entre 50 et 200 $. Pour les trades supérieurs à 200 $, les frais sont basés sur un pourcentage plutôt que sur des frais fixes. Coinbase facture également un spread allant jusqu’à 0,5 % pour les ventes et les achats de crypto, qui peut changer en fonction des fluctuations du marché. Le spread est la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur de la devise.
Ainsi, si vous achetiez 200 $ de Dogecoin avec votre carte de débit, vous paieriez des frais plus élevés de 4 $ (2 % de frais de carte) au lieu des 2,99 $ de frais forfaitaires, ainsi que le spread.
Nous considérons que les frais de la plateforme de base de Coinbase sont plutôt élevés. Si vous avez l’intention de trader ou d’acheter des crypto régulièrement, nous vous recommandons de vous familiariser avec la plateforme Coinbase Pro et de profiter des frais moins élevés qui y sont appliqués.
Coinbase Pro
Coinbase Pro utilise un modèle de frais ” maker-taker ” pour déterminer ses frais de trading, une structure de frais beaucoup plus simple que le service de base de Coinbase. Comme expliqué sur leur site Web, lorsque vous placez un ordre au marché qui est exécuté immédiatement, vous êtes considéré comme un preneur et payez des frais compris entre 0,04 % et 0,50 %. Lorsque vous placez un ordre à cours limité, qui n’est pas immédiatement égalé par un ordre existant, cet ordre est placé dans le carnet d’ordres. Si un autre client passe un ordre qui correspond au vôtre, vous êtes considéré comme le faiseur et vous paierez des frais compris entre 0,00 % et 0,50 %.
Bien que cela semble beaucoup plus simple, n’oubliez pas que vous ne pouvez pas utiliser une carte de débit ou de crédit pour acheter des cryptomonnaies sur Coinbase Pro. Ainsi, pour le trader qui cherche un moyen pratique d’acheter des crypto et de trader de plus petits montants, il est probablement préférable de s’en tenir au service de courtage de base de Coinbase, même s’il est légèrement plus cher. En revanche, si vous souhaitez acheter et trader plusieurs fois, Coinbase Pro, avec sa structure de frais plus simple, est probablement mieux adapté à vos besoins.
La plateforme Coinbase
Plateforme et facilité d’utilisation
Lorsqu’il s’agit de simplicité et de facilité d’utilisation, Coinbase frappe un grand coup. La plateforme très conviviale permettra même au trader le plus débutant de se sentir à l’aise avec les versions mobile et de bureau de la plateforme. Coinbase Pro offre des fonctions graphiques avancées et des paires de trading crypto à crypto pour le trader plus avancé.
Lors de l’utilisation de la plateforme, vous apprécierez immédiatement la commodité d’une interface propre avec un minimum d’options lors de l’utilisation de la plateforme. Coinbase facilite l’achat, la vente et le retrait de vos crypto. Les utilisateurs peuvent passer d’un onglet à l’autre de manière fluide et consulter les actualités et les offres liées à la crypto.
En tant que client du service de courtage Coinbase, vous pouvez utiliser le service Coinbase Pro avec vos mêmes informations d’identification, mais vous serez soumis à des conditions générales et à des frais Coinbase Pro différents. La plateforme offre des prix du marché en temps réel/des carnets d’ordres en direct et des graphiques de prix plus avancés, ainsi qu’un accès aux paires de trading. L’expérience utilisateur est excellente, et les ordres stop et à cours limité sont des fonctionnalités particulièrement attrayantes.
Application mobile Coinbase
Coinbase dispose de plusieurs applications mobiles différentes en fonction du produit que vous utilisez. Nous avons essayé l’application Coinbase et l’application Coinbase Pro. Une application Coinbase Wallet et Coinbase Prime (pour les institutions) est également disponible. L’application Coinbase est excellente pour les débutants, elle vous donne la possibilité d’acheter et de vendre des crypto et de visualiser toutes vos cryptomonnaies disponibles. Nous avons même gagné des cryptos grâce à la fonction “Learn and Earn” (Apprendre et gagner), qui vous incite à vous familiariser avec différentes cryptomonnaies et vous verse une petite somme en crypto au passage.
Nous avons essayé d’acheter des cryptomonnaies via l’application mobile Coinbase et avons été impressionnés par sa simplicité. En deux clics, et après avoir saisi le montant que nous voulions acheter, nous avons été conduits à l’écran de prévisualisation, prêts à approuver l’achat. Si nous devions pinailler, cependant, nous n’avons pas apprécié le fait que Coinbase n’offre pas une présentation détaillée de ses frais avant l’achat. Au lieu de cela, vous devez les rechercher vous-même. Malgré cela, nous avons apprécié la facilité d’achat de crypto à l’aide de l’application.
L’application Coinbase Pro s’adresse davantage aux traders expérimentés. L’application vous permet de voir ce que la version de bureau fait, mais sous une forme plus condensée. C’est une bonne application fiable, mais si vous êtes vraiment intéressé par le trading, nous vous recommandons d’utiliser l’application de bureau plus avancée pour voir des graphiques plus détaillés, une meilleure analyse des paires de trading et des carnets d’ordres en direct, le tout dans une seule interface utilisateur.
Fonctionnalités de Trading
En fonction de vos stratégies et objectifs d’investissement, Coinbase propose un certain nombre de fonctionnalités qui couvrent la plupart des bases. Pour les débutants et les traders spot qui cherchent simplement à acheter et à vendre, Coinbase vous permet de le faire. Coinbase remplit très bien la fonction de base d’une bourse.
Pour les traders expérimentés, les fonctions de trading sont mitigées. D’une part, Coinbase Pro vous donne la plupart de ce dont vous avez besoin avec des graphiques et des tableaux avancés, des options de stop loss et de limite de vente et des paires et marchés de trading. D’autre part, Coinbase ne prend pas en charge le trading sur marge, l’utilisation de l’effet de levier pour trader ou la vente à découvert. La décision d’utiliser ou non Coinbase dépend vraiment de votre stratégie de trading, car certaines stratégies seront impossibles à mettre en œuvre sur Coinbase.
Volume et liquidité de Coinbase
Pour faire simple, la liquidité fait référence à la facilité avec laquelle une devise peut être échangée contre un autre actif ou une crypto. Plus la valeur de liquidité est élevée, plus il est facile de trader. En tant que l’une des plus grandes bourses de cryptomonnaies disponibles, Coinbase a naturellement une offre et une demande importantes pour de nombreuses cryptomonnaies différentes. CoinMarketCap donne à Coinbase une note de liquidité moyenne de 702 sur 1000, ce qui la place au 4e rang de sa liste de 314 bourses. Au moment de la rédaction de cet article, Coinbase a un volume de trading quotidien de 2,5 milliards de dollars, ce qui la classe facilement parmi les 10 plus grandes plateformes de trading au monde.
Au moment de la rédaction de cet article, le Bitcoin en USD (BTC/USD) sur la bourse Coinbase avait un taux de liquidité de 852, et une paire à plus faible volume comme le Polkadot en USD (DOT/USD), avait un taux de liquidité de 622. Peu importe qui vous êtes et combien vous tradez, vous n’aurez pas à vous soucier de la liquidité sur Coinbase.
Caractéristiques supplémentaires de Coinbase
Le Wallet de Coinbase
Coinbase dispose de son propre wallet intégré qui peut être utilisé pour stocker des cryptomonnaies et accéder à des actifs pour le trading. Mais, ils ont également développé un service de wallet séparé appelé The Coinbase Wallet. Il n’est pas nécessaire d’avoir un wallet séparé si vous souhaitez simplement faire un peu de trading au comptant et en savoir plus sur le crypto trading. Il s’avère toutefois utile pour les fonctions de trading plus avancées ou lorsque vous trader de gros volumes et que vous souhaitez une solution de stockage plus sûre pour votre crypto.
Coinbase et The Coinbase Wallet sont deux applications distinctes et l’utilisation principale du wallet est davantage axée sur le stockage de crypto, de NFTs et de données. Vous pouvez également l’utiliser pour recevoir des cryptomonnaies, des jetons NFT ERC-721 et des jetons fongibles ERC-21. De plus, le Wallet Coinbase vous permet de stocker des milliers de jetons non pris en charge par le wallet Coinbase intégré standard.
Ce que nous avons le plus apprécié dans le Coinbase wallet, c’est que vous pouvez attribuer un nom d’utilisateur à votre wallet. Cela vous permet d’attribuer une adresse beaucoup plus facile à laquelle tout autre utilisateur de wallet peut envoyer des fonds ou effectuer des paiements sans avoir à utiliser les caractères alphanumériques utilisés par la plupart des autres réseaux blockchain.
Ainsi, par exemple, vous pouvez créer votre nom d’utilisateur “@MadCrypto” au lieu d’avoir une adresse crypto encombrante comme “43c0vDSDSADFxF54267c567fgty43645HJk”. Cela rend le wallet plus facile à utiliser et atténue le risque de perdre définitivement votre cryptomonnaie en ne tapant pas correctement l’adresse crypto par accident. Cela rend l’utilisation du wallet de Coinbase aussi facile que l’envoi de fonds entre des comptes PayPal.
Il est important de noter que Coinbase n’a pas accès aux wallets ou aux fonds et ne peut pas garantir leur sécurité. Il incombe uniquement à l’utilisateur de stocker et de protéger son propre wallet en toute sécurité.
Le Staking sur Coinbase
Le staking est un excellent moyen de maximiser votre crypto en vous permettant de gagner des intérêts sur celle-ci. Coinbase vous permet de gagner jusqu’à 5 % de TAEG sur votre crypto, mais malheureusement, seules 4 crypto-monnaies sont disponibles pour le staking, ce qui est très peu comparé à la plupart des autres bourses. Coinbase prend également une commission de 25% sur toutes les récompenses obtenues par le staking.
L’offre de staking de Coinbase limite vraiment votre capacité à maximiser les rendements de votre crypto. Si le staking est une caractéristique essentielle pour vous, d’autres bourses comme Binance ou Kucoin pourraient être mieux adaptées à vos besoins.
Pour être éligible aux récompenses de staking, vous devez vérifier votre identité, avoir le solde minimum requis pour la cryptomonnaie spécifique, et détenir la cryptomonnaie éligible.
Assistance à la clientèle Coinbase
Coinbase dispose d’une section d’assistance complète avec de nombreux articles utiles et la possibilité de parler à un assistant virtuel. Nous avons testé plusieurs requêtes autour de 2FA, du retrait de fonds et de l’ajout de fonds sur notre compte et avons trouvé les réponses assez rapidement. Cependant, ce que nous avons trouvé le plus frustrant, c’est de ne pas pouvoir parler immédiatement à un être humain à propos d’un problème. Après avoir rempli un formulaire, il a fallu un peu moins de 48 heures pour recevoir une réponse d’un agent.
Coinbase offre une assistance téléphonique, mais selon les clients de Trustpilot et du Better Business Bureau (BBB), ils ne sont pas aussi réactifs ou faciles à joindre. Coinbase a abordé ces problèmes dans une déclaration publiée sur son site Web en janvier 2021 et a réaffirmé son engagement à fournir une meilleure expérience, mais nous considérons qu’attendre 48h pour une réponse humaine est trop long.
Les NFTs sur Coinbase
Au moment où nous écrivons ces lignes, Coinbase ne vous permet que de stocker des jetons non fongibles (NFTs) dans votre wallet Coinbase. Mais cela devrait changer très bientôt, car Coinbase travaille à la sortie de son nouveau produit de marché NFT. Coinbase s’est également associée à MasterCard pour rendre l’achat de NFT aussi facile que l’achat de votre café du matin. Cela pourrait révolutionner la façon dont les gens achètent des NFT, car actuellement, ils ne peuvent être achetés qu’avec des crypto-monnaies (principalement ETH).
Cette fonctionnalité ne sera disponible qu’aux États-Unis pour commencer, et les clients peuvent s’inscrire sur une liste d’attente afin d’obtenir un accès précoce à la place de marché. En vous inscrivant, vous serez également tenu au courant de toute autre nouvelle concernant la place de marché NFT. Plus de 3 millions de personnes ont déjà manifesté leur intérêt. Nous nous sommes inscrits et nous sommes 3 346 196 dans la file d’attente !
Conclusions
Conclusion pour les débutants
Coinbase offre la plateforme parfaite pour les traders débutants et novices pour en apprendre davantage sur les différentes cryptomonnaies, le fonctionnement des cryptomonnaies et la façon d’acheter et de vendre leur première crypto. L’interface utilisateur est très simple, et s’y retrouver est facile et moins intimidant que sur la plupart des autres plateformes. Le plus gros inconvénient est les frais élevés associés au service de courtage de Coinbase, mais c’est le prix à payer pour la simplicité.
Si vous voulez apprendre ou faire un peu de trading au comptant, nous vous recommandons d’utiliser Coinbase. Si vous cherchez simplement à acheter et à détenir des crypto, Coinbase offre une plateforme sécurisée pour le faire, avec une offre attrayante de crypto-monnaies disponibles. Coinbase Pro est un excellent produit qui vous permettra d’évoluer sur la plateforme et de devenir un trader intermédiaire si vous souhaitez approfondir vos connaissances en matière de trading. Nous ne conseillons qu’aux utilisateurs les plus sophistiqués d’utiliser la marge ou l’effet de levier.
Conclusion pour les Traders expérimentés
Coinbase Pro offre une excellente plateforme de trading pour les traders plus expérimentés. L’interface est élégante et avancée, et les frais sont attractifs avec des retraits gratuits sur votre compte bancaire. Le service est sécurisé avec une assurance de Coinbase dans le cas où une brèche se produirait. Coinbase est une bonne bourse pour les utilisateurs intermédiaires, mais si vous voulez vraiment toutes les fonctionnalités, Coinbase Pro n’est pas pour vous car il ne prend pas en charge la vente à découvert, la marge et l’effet de levier. Si ces caractéristiques sont importantes pour vous, nous vous suggérons de regarder d’autres plateformes comme Binance ou Kucoin.